«Гофмаклер» — ваш доступ к капиталу!

 
Задать вопрос / Заказать звонок специалиста
(8352) 220-220, 220-221
Чебоксары, Ленинградская 36, 4 этаж

Инвестиционная компания - Гофмаклер. Ваш доступ к капиталу! (г. Чебоксары)
главная / аналитика / актуальные инвестидеи

Модельный портфель для долгосрочного консервативного индивидуального инвестиционного счета

 

Составим модельный портфель из ценных бумаг с целью получить наибольшую прибыль при минимальных рисках. Также будем считать, что у инвестора нет времени следить за фондовым рынком, поэтому ребалансировка портфеля не предусматривается. Что называется, купил и забыл. Итак, у нас есть на счете 400 000 руб. распределим их по активам.

Состав:

1.            МТС акциидоля 50%. Покупаем по цене 225 руб. 880 акций.

2.            ОФЗ ИН 52001 облигациядоля 50%. Безрисковый актив, альтернатива банковскому вкладу. Покупка по 94,5%  209 шт.

МТС является классической дивидендной бумагой, ежегодная доходность составляет порядка 10%. В настоящее время акции торгуются на привлекательных ценовых уровнях, что позволяет купить акции этой компании в долгосрочный портфель.

ОФЗ ИН (Облигация Федерального Займа Индексируемая) - первая в России облигация с индексируемым на величину инфляции номиналом. Эта облигация позволяет защитить денежные средства от инфляционных рисков. Номинал облигации индексируется ежедневно на величину инфляции, взятую с трехлетним лагом. Для индексации инфляции используется индекс потребительских цен, ежемесячно публикуемый Росстатом. Перед каждым месяцем Минфин на своем сайте публикует данные о номинальной стоимости облигации на каждый день. Таким образом, можно заранее узнать, как будет увеличиваться номинал.

Что в итоге?

  • вычет по ИИС 52000 руб.
  • расчетный дивиденд 17600 руб. х 3 года = 52800 руб. (из расчета 20 руб. в год)
  • доход от облигаций, возьмем среднюю инфляцию за 3 года 8% в год. Тогда наш доход составит 48000 руб. за 3 года.
  • доход от продажи акций МТС по 300 руб. (консервативная цель) 66000 руб.
  • расход НДФЛ от продажи акций 13% - 8580 руб.
  • расход НДФЛ от дивидендов 13%  - 6870 руб.

Итого расчетный чистый доход 203350 руб. за 3 года или 50%.

Дополнительно отметим, что все расчеты сделаны исключительно по консервативным оценкам. Реальная доходность может получиться выше.

 

Настоящий материал (далее – «аналитический отчет») носит исключительно информационный характер и содержит данные относи тельно стоимости  активов, предположения относительно будущего финансового состояния эмитентов и справедливой цены  активов на срок 12 месяцев с момента выхода настоящего аналитического отчета и/или ситуации на финансовых рынках и связанных с  ним событиях. Аналитический отчет основан на информации, которой располагает Компания на дату выхода аналитического отчета. Аналитический отчет не является предложением по покупке либо продаже активов и не может рассматриваться как рекомендация к подобного рода действиям. Компания не утверждает, что все приведенные сведения являются единственно верными. Компания не несет ответственности за использование информации, содержащейся в аналитическом отчете, а также за возможные убытки от любых сделок  с  активами,  совершенных на основании данных, содержащихся  в аналитическом отчете. 



Яндекс.Метрика

Контакты / Карта сайта
(c) 2007-2018. Инвестиционная компания - "Гофмаклер". Чебоксары, Ленинградская 36. 220-220, 220-221